中交设计(600720):中交设计关于与中交财务有限公司签订《金融服务协议》暨关联交易
中交设计咨询集团股份有限公司 关于与中交财务有限公司签订《金融服务协议》暨关 联交易的公告 中交设计咨询集团股份有限公司（简称本公司或公司）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ?公司为优化公司财务管理，提高资金使用水平和效益，降低融资成本和融资风险，拟与中交财务有限公司（简称财务公司）签署《金融服务协议》。根据该协议，财务公司在经营范围内为公司及公司子公司提供存款、贷款等金融服务。 ?财务公司是公司控股股东全资子公司，本次交易构成关联交易，本次交易未构成重大资产重组。 ?本次交易尚需提交股东会审议。 一、关联交易概述 （一）为优化公司财务管理，提高资金使用水平和效益，降低融资成本和融资风险，公司拟与中交财务有限公司（简称财务公司）签署《金融服务协议》，由财务公司为公司及子公司提供存款、贷款、结算以及经金融监管机构批准财务公司可以从事的其他金融服务业务；拟签署的《金融服务协议》有效期为一年，至2026年度股东会召开之日止。本次关联交易按照存款本金和利息计算，金额为18亿元整。 （二）鉴于公司与财务公司的实际控制人均为中国交通建设集团有限公司（简称中交集团），根据《上海证券交易所股票上市规则》等有关规定，本次交易构成关联交易。 二、关联方基本信息 公司名称：中交财务有限公司 成立日期：2013年7月1日 法定代表人：江峰 注册资本：70亿元人民币 注册地址：北京市西城区德胜门外大街83号B座16层1603-1609 业务范围：1、吸收成员单位存款；2、办理成员单位贷款；3、办理成员单位票据贴现；4、办理成员单位资金结算与收付；5、提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；6、从事同业拆借；7、办理成员单位票据承兑；8、办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；9、从事固定收益类有价证券投资。 截至2025年12月31日，财务公司资产总额918.95亿元，实现营业收入12.12亿元，利润总额9.27亿元，净利润7.11亿元，不良贷款率为0，经营情况良好。 以上为初审数据，最终以审计报告为准。 三、关联交易协议的主要内容 （一）协议签署主体 甲方：中交设计咨询集团股份有限公司 乙方：中交财务有限公司 （二）服务内容 1. 结算服务，实现交易款项的收付 甲方在乙方开立结算账户，乙方为甲方提供收款、付款服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务。提供上述结算服务，乙方收费标准不高于国内主要商业银行提供同期、同类金融服务的收费标准，同时亦不高于乙方向其他成员单位提供的同期、同类型金融服务的收费标准。 2. 存款服务 乙方吸收甲方集团存款的利率，应符合中国人民银行就该种类存款利率的规定，双方按照市场化原则以各自自身利益为本公平协商确定。存款利率不低于国内主要商业银行提供同期、同类存款服务所适用的利率，并且不低于乙方向其他成员单位提供的同期、同类型存款服务的利率。 协议生效期间，在符合相关规定的基础上，甲方集团任一日在乙方的存款余额合计不超过人民币18亿元。由于结算等原因导致甲方集团在乙方存款超出最高存款限额的，乙方应在3个工作日内将导致存款超额的款项划转至甲方集团相关银行账户。 3. 贷款服务 乙方向甲方集团发放贷款，应以贷款市场报价利率作为参考，双方按照市场化原则以各自自身利益为本公平协商确定。贷款利率不高于国内主要商业银行提供同期、同类贷款服务所适用的利率，同时不高于乙方向其他成员单位提供的同期、同类型贷款服务的利率。 4. 票据承兑、贴现和提供非融资性保函等金融服务 具体业务办理由双方按照公允、公平、自主、自愿的原则协商办理，收费标准应符合中国人民银行就该类型服务的规定，并且按照不高于国内主要商业银行提供同期、同类金融服务的收费标准，同时亦不高于乙方向其他成员单位提供的同期、同类型金融服务的收费标准。 协议生效期间，在符合相关规定的基础上，乙方对甲方集团提供的综合授信额度（用于贷款、票据承兑、贴现和提供非融资性保函等）最高不超过人民币20亿元。 5. 其他金融服务 经国家金融监督管理总局批准的可从事的其他金融服务。包括但不限于财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务、办理委托贷款等。收费标准参照行业惯例从优协商确定。 甲方及附属公司有权结合自身利益自行决定是否需要及接受乙方提供的上述服务，也有权选择其他金融机构提供的服务。 （三）协议期限 甲乙双方在获得公司内外的决议和批准后，且在法定代表人或其授权代表签字并加盖公章之日起生效，有效期为1年，至2026年度股东会召开之日止。 四、关联交易目的和影响 本次关联交易遵循公平、公正、自愿、诚信的原则，有利于优化公司财务管理，提高资金使用水平和效益，降低融资成本和融资风险。公司将充分利用财务公司的金融服务资源，为公司提供全方位的金融服务。本次关联交易有利于公司持续健康发展，不存在损害公司及股东的利益特别是中小股东利益的情形。 五、涉及关联交易的其他安排 （一）风险评估情况 公司对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了综合评估，并制定《关于在财务公司开展金融业务的风险持续评估报告》，风险评估意见认为：1、财务公司作为非银行金融机构，具有合法有效的金融许可及营业执照，建立了较为完整的内部控制制度，能较好地控制风险。 2、未发现财务公司违反监管规定的情况，各项监管合规指标均符合该办法的相关规定要求。 3、公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务的比例合理、风险可控，有效支撑保障公司正常生产经营。 （二）风险预案情况 为有效防范、及时控制和化解在财务公司存、贷款的资金风险，保障资金安全，公司制定《关于在财务公司开展金融业务的风险处置预案》。通过成立资金风险专项工作小组，负责跟踪、评估、防范、控制和化解公司在财务公司开展金融业务的资金风险；建立资金风险报告制度和风险处置机制，定期取得并审阅财务公司的审计报告或财务报表；开展风险持续评估，并与半年度报告、年度报告同步披露，有效防控公司在财务公司开展金融业务的风险。 六、该关联交易应当履行的审议程序 （一）审议程序 公司于2026年3月30日召开的第十届董事会第二十次会议审议通过了《关于审议与中交财务有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易事项的议案》《关于审议<中交设计在中交财务有限公司开展金融业务的风险持续评估报告>的议案》和《关于审议<关于在中交财务有限公司开展金融业务的风险处置预案>的议案》，关联董事崔玉萍女士、范振宇先生、吴明先先生、蓝玉涛先生回避了表决。详见刊登于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)公司相关公告。 本次关联交易涉及的《关于审议与中交财务有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易事项的议案》尚需公司股东会审议，关联股东需回避表决。 （二）独立董事专门会议审核意见 公司于2026年3月23日召开的第十届董事会独立董事专门会议2026年第一次会议审议通过了《关于审议与中交财务有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易事项的议案》《关于审议<中交设计在中交财务有限公司开展金融业务的风险持续评估报告>的议案》和《关于审议<关于在中交财务有限公司开展金融业务的风险处置预案>的议案》，认为：签订《金融服务协议》所涉及关联交易严格遵循自愿、平等、诚信的原则，不会损害公司及其他股东特别是中小股东的利益，符合公司整体利益，不影响公司的独立性。独立董事一致同意将该议案提交公司董事会审议，审议时关联董事应回避表决。 （三）董事会审计委员会意见 公司第十届董事会审计委员会2026年第一次会议认真审阅了与中交财务有限公司签订《金融服务协议》事项的主要内容，所涉及关联交易严格遵循自愿、平等、诚信的原则，上述关联交易不会损害公司及其他股东特别是中小股东的利益，符合公司整体利益，也不影响公司的独立性。 关联委员吴明先先生回避表决，其他委员一致同意将该议案提交至公司董事会审议。 七、备查文件 （一）《第十届董事会第二十次会议决议》； （二）《第十届董事会审计委员会2026年第一次会议决议》； （三）《第十届董事会独立董事专门会议2026年第一次会议决议》；（四）公司与中交财务有限公司拟签署的《金融服务协议》； 交财务有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易的核查意见》 特此公告。 中交设计咨询集团股份有限公司董事会 2026年3月31日 中财网
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